مرکز اطلاعات مالی با رصد بازار رمزارز و مسدودسازی حسابهای مشکوک، پیشنهادهای ۹ گانهای را برای ساماندهی این حوزه ارائه کرد.
به گزارش خبرنگار مهر به نقل از روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، حوزه رمزارز و داراییهای مجازی یکی از بخشهای نوظهور و پر مخاطره مالی از منظر پولشویی است و گسترش فعالیت صرافیهای رمزارزی و توسعه خدمات آنها، بستری گسترده برای سرمایهگذاری و انتقال ارزش ایجاد کرده است؛ در عین حال، ویژگیهایی نظیر غیرمتمرکز بودن و ناشناس بودن نسبی تراکنشها، زمینهساز سوءاستفادههایی از جمله تأمین مالی قاچاق، کلاهبرداری، شکلگیری طرحهای پانزی، فرار مالیاتی و تأمین مالی تروریسم شده است.
بنا به این گزارش، مخاطرات دیگری نظیر ورشکستگی پلتفرمها، فرار مؤسسان و هک کیفپولهای دیجیتال مشتریان موجب شد تا مرکز اطلاعات مالی در چارچوب تکالیف قانونی خود، تدابیر ویژهای را برای به حداقل رساندن آسیبهای این بازار به اجرا بگذارد.
بررسی ریسکها و ارزیابی استعدادهای پولشویی در بازار رمزارز
از سال ۱۴۰۳ مرکز اطلاعات مالی با هدف ارتقای امنیت کاربران، افزایش شفافیت مالی و مقابله با جرایم سایبری، الگوهای ریسکزا در زنجیره خرید، فروش و انتقال رمزارزها را شناسایی و زیرساختها و تجارب بینالمللی در حوزه ردیابی تراکنشهای زنجیرهای را تحلیل کرده است.
با توجه به رشد صرافیهای رمزارز، قواعد و معیارهای شناسایی معاملات و عملیات مشکوک تدوین و به تشکلهای صنفی مرتبط ابلاغ شد.
همچنین دستورالعملهایی در تطبیق با قوانین داخلی و همسو با استانداردهای بینالمللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تدوین شد.
اقدامات عملیاتی و نظارتی؛ از رصد صرافیها تا مسدودسازی حسابها
در فاز عملیاتی، صرافیهای رمزارز فعال در کشور شناسایی و گردش حسابهای آنها و تعداد کاربران فعال نیز استخراج شد. با تشکیل پروفایل ریالی برای صرافیهای شناساییشده، رفتارهای مالی آنها تحت رصد قرار گرفت و همزمان، مرتبطان مالی صرافیهای رمزارز که با حوزههای مالی پرخطر مراوده داشتند، شناسایی شدند.
در فرآیند بررسی گزارشهای واصله درباره معاملات و عملیات مشکوک، ۳۵۰ شخص حقیقی فعال در بازار رمزارزها با گردش مالی بیش از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان شناسایی شدند که فاقد پرونده مالیاتی بودند؛ این افراد بهمنظور پیشگیری از فرار مالیاتی و انجام اقدامات قانونی به سازمان امور مالیاتی معرفی شدند.
از سوی دیگر، ارتباط تراکنشهای رمزارزی برخی صرافیها با قمار، سوداگری ارزی و فعالیتهای پرریسک تحلیل شد که در نتیجه، ۱۸ صرافی با حجم تراکنش بیش از ۵۸۴ میلیارد تومان بهعنوان موارد مشکوک شناسایی و اقدامات قانونی برای برخورد با آنها صورت گرفت.
از دیگر اقدامات مهم، شناسایی اتباع خارجی مشکوک به تأمین مالی تروریسم با سابقه فعالیت در حوزه رمزارز – بهویژه در ایام دو جنگ ۱۲ روزه و ۴۰ روزه – و معرفی آنها به ضابطان قضایی بود.
در همین ارتباط، با همکاری بانک مرکزی، حسابهای مظنون به پولشویی در بازار رمزارز شناسایی و پس از بررسی، مطابق قانون مسدود شدند و گزارش نهایی پروندهها برای پیگرد قانونی به نهادهای ذیصلاح ارسال شد.
همچنین اسامی اشخاصی که رفتارهای مالی و تراکنشهای مشکوک بانکی در حوزههای رمزارز داشتند، در فهرست مظنونین قرار گرفت و با تأیید مرکز اطلاعات مالی، محدودیتهای شدیدی در ارائه خدمات بانکی به آنها اعمال شد.
این اقدامات بهنوبه خود موجب انسداد مسیرهای جابهجایی منابع مشکوک و تقویت توان نظارتی کشور در حوزه رمزارزها شده است.
بسته پیشنهادی ۹گانه برای ساماندهی بازار رمزارز
در راستای ساماندهی به وضعیت رمزارز در خرداد ماه سال جاری گزارش کاملی از وضعیت موجود صرافیها، فرصتها، آسیبها و تهدیدهای موجود در بازار رمزارز، همراه با پیشنهادهای عملیاتی در ۹ بند برای مقامات ارسال شده است.
صدور مجوز مشروط برای صرافیهای رمزارز با الزام به شفافیت کیفپولها، ارائه تضمینهای بانکی و بیمهای بهمنظور خروج از فضای غیرمجاز و قرارگیری تحت نظارت مؤثر، از جمله این پیشنهادها بوده است.
همچنین، تقویت چارچوبهای قانونی با رفع ابهامات در تعریف مفاهیم پایه در قوانین و مقررات موجود و در کنار آن، تقویت نظارتهای ضروری، بهعنوان یکی دیگر از محورهای پیشنهادی این گزارش مطرح شده است.
در بخش دیگری از این بسته پیشنهادی، بر راهاندازی واحد رصد بلاکچین برای پایش تراکنشهای زنجیرهای مرتبط با صرافیهای داخلی تأکید شده است. علاوه بر این، طراحی سامانه متمرکز ثبت کیفپولهای معتبر نزد صرافیها، با لحاظ حفظ حریم خصوصی و استانداردهای بینالمللی، بهمنظور کاهش ریسک پولشویی، پیشنهاد شده است.
برهمین اساس، پیشنهاد تشکیل کارگروه ویژه با عضویت نهادهای نظارتی و ضابطان با اختیارات اجرایی لازم برای ساماندهی حوزه رمزارز و رفع خلأهای نظارتی از ابعاد فنی، مالی و حقوقی مطرح و در دستور کار قرار گرفته است.
کد مطلب 6954954 
محمدحسین سیف اللهی مقدم
-
اتحادیه اروپا از قوانین ضد پولشویی رمزارز پشتیبانی می کند
-
کنترل بازار رمزارزها ۱۰ درصد از فشار تورمی میکاهد
-
بررسی پروندهای مربوط به رمزارز با ۲ هزار شاکی/ چندمیلیون دلار اموال مردم بر باد رفت
-
بیقانونی در بازار رمزارزها؛ زنگ خطر برای اقتصاد دیجیتال ایران
-
ضرورت نظارت رگولاتوری بر رمزارزها
-
صدای شکسته بازار نوشتافزار مشهد زیر چرخدندههای تورم
-
هشدار درباره گرانفروشی و تقلب در بازار مکملهای سوختی
-
کلوندی: مستندات جنگهای ۱۲ روزه و رمضان در کردستان جمعآوری میشود
-
رویکرد دوگانه گروه هفت علیه ایران و یمن
-
دو کتاب امیرحسین مدرس با محوریت احیای متون فارسی رونمایی شد
-
نوین: لایحه بودجه ۱۴۰۶ با اعداد و ارقام واقعی تدوین و ارائه شود
-
صندوقهای درآمد ثابت ارزی؛ کلید جذب دلارهای راکد به چرخه تولید ملی
-
مزار شهدای آستارا بمناسبت آغاز هفته دفاع مقدس گلباران شد
-
پروانه داروخانهها تمدید شد
-
سعیدآبادی مدال نقره گرفت؛ مدالی که می توانست طلا باشد
-
اجرای عملیات انفجار کنترلشده مهمات درجنوب اصفهان
-
احتمال شنیدن صدای انفجار در دزفول؛ امحای مهمات دلیل انفجارها
-
انهدام مهمات عمل نکرده دشمن در شهرستان رودان
-
محدودیت برای استقلال تبدیل به فرصت شده؛مذاکره برای تمدید باید آغاز شود
-
وزیر آموزش و پرورش: پروژههای نیمهتمام بهارستان تا مهر تکمیل شوند
-
اقدامات اخیر سازمان اطلاعات سپاه استان ایلام در برخورد با تروریستها
-
بازدید سخنگوی قوه قضائیه از مدرسه شجره طیبه میناب و نواختن زنگ مقاومت
-
احمدپور: جاعل عنوان رئیس پلیس مبارزه با موادمخدر فاروج دستگیر شد
-
مدرسه شجره طیبه میناب به نماد مظلومیت تبدیل شده است
-
واکنش ترامپ به درخواست برای حمله علیه انصارالله یمن
-
روزنامههای ورزشی سهشنبه ۳۱ شهریور ۱۴۰۵
-
روزنامههای اقتصادی سهشنبه ۳۱ شهریور ۱۴۰۵
-
روزنامههای صبح سهشنبه ۳۱ شهریور ۱۴۰۵
-
روزنامههای ورزشی دوشنبه ۳۰ شهریور ۱۴۰۵
-
روزنامههای اقتصادی دوشنبه ۳۰ شهریور ۱۴۰۵
- خرید اپل ایدی
- شمش نقره
- کلینیک ترک اعتیاد تهران
- دوربین مداربسته
- مبلمان اداری
- جراح بینی تهران
- بلکا
- جراح بینی در تهران
- خرید طلای آب شده
- قیمت موکت
- تور کربلا
- استند تسلیت
- مداحی اربعین
- مرجع پاسخ معتبر پزشکان
- فروش مواد شیمیایی
- قیمت ایمپلنت
- قطعات لباسشویی
- آموزشگاه تیزهوشان
- بلیط هواپیما
- آموزشگاه زبان ملل
- قیمت و خرید سمعک نامرئی
- مهرینو
- تهران تایمز
- روزنامه آگاه